Jonathanas Gassmanas neseniai aplankė savo 94 metų motiną Floridoje. Vienas iš pagrindinių jo vizito tikslų? Į padėti jai sumokėti mokesčius . „Aš esu pono kontrolinis sąrašas“, - sako bėgantis Gassmanas „Gassman Financial Group“ ir yra paprasto, tiesmuko šalininkas mokesčių užduočių kontrolinis sąrašas visiems. „Įsitikinkime, kad nieko nepaliksime“, - priduria jis.
Kaip tai buvo milijonams mūsų, 2020-ieji buvo labai skirtingi metai, kalbant apie mokesčius . Pavyzdžiui, pasak Jonathano, mama Gassman šiais metais turėjo „lengvai daugiau nei 100 000 USD“ medicinos išlaidų. Pirmą kartą per kelerius metus ji išskaičiuos išskaičiavimus, o ne ims standartinį IRS skaičių.
Mokesčių kontrolinis sąrašas yra puikus patarimas bet kas Štai keli dalykai, į kuriuos reikia atsižvelgti kuriant ir tikrinant savo, nors visada peržiūrėkite savo aplinkybes finansinis patarėjas jei turite.
Ko paklausti mokesčių rengėjo
Amber Gray-Fenner, savininkė Mokesčių terapija , ragina mokesčių mokėtojus paklausti mokesčių rengėjo kvalifikacija ir praktika. Tai apima pasiteiravimą apie tai, kiek jie turėjo tęstinio švietimo apie su COVID susijusius mokesčių pakeitimus, bendrą patirties lygį, personalą ir biuro darbo apimtis.
„Aš nemanau, kad mes galėtume padaryti daugiau, o tai yra maksimali 350 mokesčių deklaracijų per sezoną kruopščiai“, - sako Gray-Fenner. „Jei turite vieną iš šių iššokančiųjų kadrų su vienu rengėju ir jie paruošia 500 grąžų per metus, turite pasidomėti, kaip jie tai daro“. Taip pat klauskite mokesčių rengėjų rašytinio informacijos saugumo plano arba WISP, kad sužinotumėte, kokia yra jūsų informacijos saugumas. 'Jei jie eina į priekinius žibintus, paklauskite, ar jie turi profesinės atsakomybės draudimą', - priduria Gray-Fenner.
Nuo ko (ir kada) pradėti
Suimkite visus savo dokumentus: praėjusių metų mokesčių deklaravimas, W-2 formos; 1099 formos, jei esate savarankiškai dirbantis asmuo arba turite tam tikrų kitų rūšių pajamų, tokių kaip investicijos ar nedarbas; Medicininės išlaidos; labdaros aukos; studijų mokesčių formos; ir taip toliau. Kai kurie gali būti elektroniniai, o ne popieriniai.
Pradėkite pasiruošimą kuo anksčiau. Kuo arčiau balandžio 15 d., Tuo didesnė tikimybė, kad turėsite pateikti pratęsimą ir laukti ilgiau, nei galėtumėte grąžinti pinigus; rengėjai užimami šiuo metų laiku.
Nustatykite internetinė sąskaita IRS . Galite patikrinti, ką pateikėte ir sumokėjote, ir atlikti elektroninius mokėjimus (daug geriau nei siųsti čekius).
kiek aš duodu arbatpinigių savo masažuotojui
Jei jūsų šeima pastebėjo didėjantį finansinį perėjimą per paskutinę kartą, patarimai dėl strategijų yra būtini. „Dauguma žmonių, su kuriais kalbamės, yra pirmoji gerovės kūrėjų karta“, - sakė Calvinas Williamsas iš Freemano sostinė , kuris skirtas nepakankamai aprūpintoms bendruomenėms. „Jie susiduria su problemomis, su kuriomis jų tėvai niekada nesusidūrė“.
Be to, finansiniai pokyčiai visada yra svarbūs kiekvienais metais. Gyvenimas keičiasi kaip naujas vaikas (nesvarbu, kūdikis, įvaikis ar globojamas vaikas), poreikis rūpintis vyresniu tėvu, santuoka, skyrybos ar sutuoktinio mirtis - visa tai turi reikšmingą įtaką mokesčiams, pasak Marko Steberio mokesčių paruošimo paslaugos Jacksonas Hewittas . Taip pat turėtų būti atsižvelgiama į naują darbą, netikėtą investicijų netekimą, dideles medicinos išlaidas ar namo pirkimą ar pardavimą.
kaip pašalinti kraują iš medvilnės
Konkretūs 2020 m. Klausimai
Praėję metai, žinoma, buvo ypač trikdantys. Kaip sako Steberis, 2020 m. Iš tikrųjų buvo „precedento neturinčių pokyčių metai - ir dauguma žmonių, kurie pateiks mokesčių deklaracijas, pamatys, kad 2020 m. Perversmas atsispindi jų mokesčių deklaracijose“.
Vienas pavyzdžių yra nedarbo draudimas . Tai yra apmokestinamas dalykas federaliniu lygmeniu - ir daugumoje valstijų. Jei gavote mokėjimus ir neatidėjote pinigų arba nusprendėte sulaikyti mokesčius, mokesčių sąskaita gali būti didesnė nei tikėtasi.
Bet pagalba gali būti kelyje. „Dalis to, ką Kongresas turi ant stalo ir dar nepraėjo, yra tai, kad pirmieji 10 200 USD [nedarbo išmokos] būtų neapmokestinami“, - sako Taksaras Knoxas Wimberly. 'Jei taip atsitiks, tai gali turėti reikšmingą poveikį'. Kai kuriems tai gali reikšti 2000–3000 USD skirtumą, pasak Wimberly.
Beje, priemonė gali praeiti arba nepraeiti. Taigi, jei gavote nedarbą, bet galite palaukti pinigų grąžinimo, apsvarstykite galimybę atidėti paraiškos pateikimą, kol Kongresas priims sprendimą. Kitu atveju vėliau turėsite pateikti pakeistą deklaraciją, o tai gali žymiai vėluoti. Taip pat paklauskite savo rengėjo, ar jūsų darbdavys pasinaudojo pasirinktiniu darbo užmokesčio mokesčio atidėjimu, pataria Gray-Fenner. Tai gali reikšti dar daugiau pinigų.
Kalbant apie tuos stimulų išmokos ? Tai iš tikrųjų buvo grąžintini mokesčių kreditai, o tai reiškia, kad jie tiesiogiai taikė tai, kas jums priklausė mokesčiams, ir buvo grąžinti. Taigi, jei sumokėjai pakankamai mokesčių, pinigus gavai. Nors kai kurie asmenys ar poros negalėjo gauti visų (ar bet kokių) skatinamųjų išmokų, pagrįstų 2019 m. Pajamomis, 2020 m. Pajamų praradimas gali reikšti, kad jie dabar turi teisę pretenduoti į savo mokesčių likutį. Geriau vėliau negu niekada?
Peržvelgti būdai, kaip maksimaliai sumokėti mokesčius
Yra daugybė būdų, kaip maksimaliai išnaudoti mokesčius - tai pamiršta daugybė mūsų. Pavyzdžiui, pajamų sumažinimas gali reikšti netikėtą prieigą prie Uždirbtas pajamų mokesčio kreditas arba vaiko mokesčio lengvata išlaikomiems vaikams.
„Jei jūsų apmokestinamos pajamos nesiekia ilgalaikio apmokestinamojo pelno normos, jums taip pat taikoma nulinio procento kapitalo prieaugio norma“, - Stephanie McCullough, Sofija finansinis moterų planavimas, sako. „Aš turiu klientų“, - priduria ji, kurios „seneliai nupirko jiems atsargų už barą ar pan.“ - kai kurie iš jų dabar gali parduoti akcijas be mokėtinų mokesčių. Nepamirškite ypatingų 300 USD labdaros indėlio atskaita kad Kongresas pridūrė. Tai galima net ir tuo atveju, jei jums nereikia pateikti detalių.
Jei paėmėte pinigus iš 401 (k), kad padėtumėte apmokėti išlaidas, šie pinigai taip pat yra apmokestinami. Tačiau jei dar nesumokėjote mokesčių, galbūt galėsite per trejus metus - ir dabar nereikalaukite savęs be reikalo.
Ar jūs ar jūsų tėvai esate pensininkai? „Tally“ medicininės išlaidos, kaip padarė Gassmanas savo motinai, ir, jei taikoma, apima „Medicare“ įmokas, kurias vyriausybė paėmė norėdama sužinoti, ar tai suteikia naują atskaitymą ar mokesčių lengvatas.
orkaitės temp. ketaus prieskoniams
Valstybės ir daugelis savivaldybių taip pat turi mokesčius. Tai daugeliui gali tapti dvigubu apmokestinimu kurie galbūt dirbo biure vienoje valstijoje ar mieste 2020 m., o paskui išvyko namo į karantiną kitoje , o gal net persikėlė. „Daugelis darbdavių dvigubai išskaičiuoja mokesčius valstybėje, kurioje dirbate, ir valstybėje, kurioje gyvenate“, kad išvengtų per mažo darbo užmokesčio, aiškina Gray-Fenner. Be to, dauguma valstybių apmokestina nedarbo pajamas, nors, pasak apskaitos firmos „Prager Metis“ partnerio Robbino Caruso, „daugybė valstybių, įskaitant Alabamą, Kaliforniją, Montaną, Naująjį Džersį, Pensilvaniją ir Virdžiniją, to nedaro“.
Nesikišk ne į savo reikalus
Milijonai žmonių oficialiai paduota pradėti verslą pernai - didžiausias skaičius. Kiti galėjo tai padaryti koncertų darbas per internetinę platformą, padedančią kompensuoti trūkumą, negalvojant apie save kaip apie verslo pradėjimą. Jei kas nors iš jūsų tinka, tada sveikiname: jūs dabar esate savininkas.
„Daugelis žmonių, netekę įmonės darbo, pakeitė šoninį šurmulį į pagrindinį savo šurmulį“, - Benas Richmondas, CPA, iš Xero sako. Žinoma, jūsų verslas apima papildomus mokesčius, kuriuos turi jūsų labiau patyrę seserys verslininkai. Toms pajamoms yra daugiau formų ir mokesčių, įskaitant socialinę apsaugą. Tačiau jūsų laukia ir išskaičiavimai.
'Manau, kad savarankiškai dirbantys asmenys nėra pakankamai gerai išsilavinę, kad suprastų visus galimus atskaitymus, kuriais jie gali pasinaudoti', - sako Gassmanas. - Kaip namų biuras. McCullough sutinka: 'Pagalvokite, kokias teisėtas verslo išlaidas turėjote nustatydami dalykus iš anksto, pavyzdžiui, užsiregistruodami domeną ar nusipirkdami nešiojamąjį kompiuterį'.
Pirmaisiais verslo metais jūs galite reikalauti iki 5000 USD pradinių išlaidų “, - pažymi Richmondas. Net už automobilio naudojimą verslui galima atskaityti, nesvarbu, ar naudojate standartinį rida, kurią IRS skelbia kasmet, ar atidžiai stebėdamas faktines išlaidas. Koncertų darbuotojai gali gauti tą išskaičiavimą ir namų biuro atskaitymas.
Namuose dirbantys darbuotojai negali išskaičiuoti savo biuro ploto, tačiau turintys naują verslą tikriausiai gali, net jei tas verslas dirba tik ne visą darbo dieną, jei tik tam yra skirta erdvė.
Žinoma, tai gali skambėti kaip daugybė žingsnių, tačiau paėmus juos atskirai, juos visus galima valdyti. Be to, jie daugiau nei verta už atsipirkimą: sumažinsite mokestinę prievolę arba padidinsite grąžinamąją išmoką. Tiesiog pradėkite perbraukdami vieną elementą iš savo sąrašo vienu metu - jūs tai turite.
